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☆ゆめあんしんニュース☆

こんにちは。
ゆめカードの保険ショップ「ゆめあんしんプラザ」です。

今回のゆめあんしんニュースは
「プチマネー講座【4】『つみたてNISA』」です

ご存知ですか18年1月からスタートします。

今まとまったお金がないけど、
老後のためにコツコツ運用はしてみたい
そんな方にぴったりの制度です。

今は、老後の自分の生活は自分で守る
国がこういった制度を整えているのをみると、
自助努力『じぶん年金』が必要な時代かもしれませんね。

通常は運用で利益が出ると、約20%の税金がかかりますが、
NISAはその税金が0%になる。

一般NISAとの違い

・年間投資上限額:120万円(一般NISA)
40万円 (つみたてNISA)

・非課税となる期間: 5年(一般NISA)
20年(つみたてNISA)

・対象商品:国内株式・海外株式・投資信託 (一般NISA)
国が定めた基準を満たした投資信託(つみたてNISA)

現行のNISAと併用はできませんのでどちらかを選ぶ必要はあります。

ポイント
【1】20年非課税期間があるので、老後資産形成をこれからやるには期間も長くぴったり
【2】国が定めた基準を満たした投資信託が対象なので、はじめて運用するかたにもぴったり

ちなみに、
老後必要なお金は『約2,424万円』と言われてます。

※夫婦2人で85歳までゆとりをもって生活するために
65歳時点で準備しておきたい自己資金の目安
(公財)生命保険文化センター「生活保障に関する調査」(2016年度)
および厚生労働省「国民生活基礎調査(2014年)基づき試算
(夫婦2人が同年齢の場合と仮定)

公的年金だけではゆとりをもった老後は過ごせないかもしれません。
やはり『じぶん年金』を作っていかないといけない時代ですね

みなさんは、老後資金つくってますか

※『保険』を使った老後向け運用などの相談は、当店まで

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ゆめあんしんプラザはこんなお店です
保険相談は完全無料
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強引な勧誘は絶対に致しません

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ゆめタウンでのお買い物のついでにお気軽にお立ち寄りください。

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